規劃師目前在歐美已經是一個非常成熟的職業,和律師、一樣,并稱為"三大職位",是中高端階層 的專業人才。 隨著國內金融市場的日益完善,民間財富的代代積累,針對個人和家庭的資產正在應運而生,有著巨大的藍海市場。的 財富群體,大部分開始將視線轉向了更為的資產類別。創富的一代,開始更為關注守富與傳富。高凈值人群凸顯出的兩大財 富目標:一是如何在*現有財富安全的情況下實現穩健增值;二是如何將財效、有益地傳遞給下一代。
遼寧省注冊規劃師證時間費用, CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行,相 較于AFP的專業水平要求更高,該資格認證的從業人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應的可配置資產類別也相對較多,在服務該類 客戶時,需要把握資產配置的原理,將資產配置在具備不同風險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產的配置 ,在做好資產安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認證還將規劃、稅收及遺產籌劃 作為重要篇幅,在合規的基礎上,幫助客戶合理運用工具實現財富的有效*和順利傳承。 隨著經濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應對匯率風險和單一市場的性風險,財富服務已 經逐漸傾向于全球化、綜合化及專業化的路線,從而帶來財富專業人才的需求緊缺,而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口 的有效途徑。
分析金融產品的多元化趨勢: 因為人們的意識是不斷增強的,因為金融需求的關系,金融產品開始出多元化的趨勢,這一系列因素都引發了金融企業 的創新變動,以求的客戶更多。我國金融企業競爭十分激烈,各大及投資機構都在大力創新改革,他們將趨勢更改 的更加短期與簡單化,受到眾多客戶青睞,因為前幾年爆發了金融危機,很多人也開始真正意識到投資有風險,但這并沒有影響 金融產品的衍展,相反更多的企業和投資人,意識到的是風險控制與產品創新,為了可以有效將風險予以,推出更 多的組合類產品,這種產品不僅了投資者需求,他們的風險行,也減縮了不少的成本,資源配置了, 也實現了資源與技術的共生共享。
的投資有哪些? 投資主要有實物、、電子等三種投資。 實物主要包括金條、存折、大額存單等,后兩者是實物里的憑證,可以隨時退貨。 就是用合同的形式在紙上規定買賣多少,、期權、的、等。 電子是投資者在開設專門,由或發行商將上的錢自動地轉換成等量,電子和聯系在一 起,可以當作的。
退休期,指退休后安度晚年這段時期。應以安度晚年為目標,,財富第二,以穩健、安全、保值為目的。 建議:只將可投資資本的10%投資于;50%投資于固定收益類;40%投資于活期儲蓄。
遼寧省注冊規劃師證時間費用, ??《中長期人才發展規劃綱要(2010-2020)》指出"建立以崗位職責要求為基礎,以品德、能力和業績為導向,科學化、 社會化的人才評價發現機制。完善人才評價,克服唯、唯論文傾向,對人才不求全責備,注重靠實踐和貢獻評價人才。 改進人才評價,拓寬人才評價渠道。把評價人才和發現人才結合起來,堅持在實踐和群眾中識別人才、發現人才。"專業人 才網科學化專業人才評價,看重實踐和貢獻,以業績考核為,通過用人單位考核、機構考核、自我評價考核、 、多元化、多層次的評價機制有利于做到不求全責備、不拘一格地評價人才,申報者、用人單位以及社會的不同需求。
