年收益率 指進行一筆投資,1年的實際收益率。然而,相信很多人都會把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無 淚。年收益率不同,年化收益率是變動的,是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算。舉個簡單 的例子,某款90天的產品,年化收益率5%,10萬元投資,到期的實際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
福建省注冊規劃師證報名時間安排, 個人如何? 我國有專門的交易所——上海交易所,它實行會員制,目前尚未對個人直接開放,個人買賣主要通過或代 理商等會員代理買賣。目前,工行、建行等都推出了代理買賣業務。
CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行,相 較于AFP的專業水平要求更高,該資格認證的從業人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應的可配置資產類別也相對較多,在服務該類 客戶時,需要把握資產配置的原理,將資產配置在具備不同風險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產的配置 ,在做好資產安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認證還將規劃、稅收及遺產籌劃 作為重要篇幅,在合規的基礎上,幫助客戶合理運用工具實現財富的有效*和順利傳承。 隨著經濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應對匯率風險和單一市場的性風險,財富服務已 經逐漸傾向于全球化、綜合化及專業化的路線,從而帶來財富專業人才的需求緊缺,而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口 的有效途徑。
我認為金融師的工作在本質上就是向客戶提供服務,只是不同金融師向客戶提供服務的深度、性和差異化等方面會 存在很大區別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質,在工作中足夠勤奮,精進自己的專業知識,并且能堅持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風險的同時也在醞釀投資機會。作為金融師,我們特別需要認真思考該如何為我們的客戶提供價值。
用于的可投資品種有哪些? 金融類的投資品種主要包括:儲蓄(定期、活期)、(、債權等)、(封閉式、開放式)、(財產險 、壽險、健康險)、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(實物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托計劃、公司產品等)。非金融類的投資品種主要包括:房地產、實業投資、、、 收藏等。
福建省注冊規劃師證報名時間安排, 行穩致遠,強化金融領域競爭力:通過參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務和規劃技能、戰略思維和心智 修養,創造性地解決問題的能力。另一方面,通過體系化的培訓深耕于行業,做垂直領域的高手,努力開創全新的工作 局面,通過建立職業優勢,路徑來快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。
