規劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。 規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合,它是由專業人 員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務。
浙江省金融師證時間安排, 塵心一直有個疑問,十年代的人們那么的樸實,誠信和友好,而且生活過的挺美好,壓力也不大。反而現在雖然生活條件好 了,但人性也發生了很大的變化,終于在一本書里找到了。 由于生活成本和個人不斷,人們為了掙到更多的錢,開始無所不用其極。當正當渠道掙錢越來越困難,或者說掙錢 越來越慢,追趕不上個人速度的時候,就會迫使越來越多的人走向邪道上去騙錢。人與人之間的關系也從過去純粹的社 會關系開始越來越像經濟關系。
培訓目標: 根據客戶的家庭財務狀況,制定包括現金規劃、消費支出規劃、規劃、教育規劃等在內的全部規劃方案,通過對客戶各 項資產的配置,幫助客戶達到財務安全與財務。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做的、整體的綜合規劃; 基本的資產配置原理,能為客戶進行合理的投資資產配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應的規劃方案;我國 的稅收制度,根據客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據客戶的養老規劃目標,為客戶制定退休養老規劃方案;根據客戶財產分配 原則與目標,制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。 規劃師是指運用規劃的原理、技術和,針對個人、家庭以及中小企業、機構的目標,提供綜合性服務 的人員。
培訓目標: 根據客戶的家庭財務狀況,制定包括現金規劃、消費支出規劃、規劃、教育規劃等在內的全部規劃方案,通過對客戶各 項資產的配置,幫助客戶達到財務安全與財務。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做的、整體的綜合規劃; 基本的資產配置原理,能為客戶進行合理的投資資產配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應的規劃方案;我國 的稅收制度,根據客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據客戶的養老規劃目標,為客戶制定退休養老規劃方案;根據客戶財產分配 原則與目標,制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。 規劃師是指運用規劃的原理、技術和,針對個人、家庭以及中小企業、機構的目標,提供綜合性服務 的人員。
分析金融產品的多元化趨勢: 因為人們的意識是不斷增強的,因為金融需求的關系,金融產品開始出多元化的趨勢,這一系列因素都引發了金融企業 的創新變動,以求的客戶更多。我國金融企業競爭十分激烈,各大及投資機構都在大力創新改革,他們將趨勢更改 的更加短期與簡單化,受到眾多客戶青睞,因為前幾年爆發了金融危機,很多人也開始真正意識到投資有風險,但這并沒有影響 金融產品的衍展,相反更多的企業和投資人,意識到的是風險控制與產品創新,為了可以有效將風險予以,推出更 多的組合類產品,這種產品不僅了投資者需求,他們的風險行,也減縮了不少的成本,資源配置了, 也實現了資源與技術的共生共享。
浙江省金融師證時間安排, 根據經理人協會《規劃師課程報名須知》規定,規劃師是為客戶提供規劃專業人士的統稱(簡稱CFP) ,主要服務于金融機構,如公司、第三方公司等。 金融規劃師授課均為來自上海交通*的教授,擁有先進的教學理念與教學,在教理論與實際結合 ,并提供多種靈活運用知識的,演繹多個案例分析,課堂生動不枯燥。 據悉,現報名金融規劃師中課程可到補貼的3000元課程學習費用,今年開展的首期金規劃師 課程已正式上線。 有用,規劃師證書是基礎的,不過對于從業人員來說規劃師的含金量較低,因為規劃師證書是* 證書,不是*了,個人可以根據職業規劃考取其他證書。
