理財規(guī)劃師的目的也是那個在于顧客不斷的提高自己的生活品質(zhì)，而在聯(lián)合體若收入嗯，減少的時候可以保證自己基本的生活水平，理財?shù)挠媱澮彩欠譃楹芏喾N的，分為臺灣安全和財務自由，所以下面就為大家介紹一些理財規(guī)劃的簡單方面的內(nèi)容。

與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。2、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”。客戶選擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。