對于規劃師這個稱號,有人把它當作是對相關工作人員專業度的認可,這些人一般經過化的培訓,并且已經考取了 相關證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務策劃師)等 ;也有人把做相關工作的人統稱為規劃師,比如公司、第三方公司的業務崗位。
四川省金融師證報名費用多少錢, 規劃師怎么報名 報名材料 報名時填寫*鑒定申請表,同時提交照片,明、證明、工作年限證明等材料原件及復印件,不同年份不同 地區,所需報名材料會略有不同,具體情況請參看當年當地相關*公告。 合格 規劃師分為理論知識和專業能力考核。理論知識和專業能力考核采用閉卷,均實行百分制,成績達到60分 及以上者為合格,可規劃師*的證書。規劃師還須進行綜合評審。理論知識、專業能力考核、 綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格,可規劃師*二級的證書。
1. 違約風險 有些金融產品會直接產生違約風險,在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約,拿不出這筆錢,那這筆投資可能直 接虧損甚至失去本金。 2. 波動風險 指一些權益類的資產,例如、,或者房地產本身的市值,都是隨時間可能會價值會上下波動的金產,這種波動會導 致金產的價值不穩,有可能會大幅上漲,也有可能會大幅下跌,你在賣出這個金產的時候就無法確定到底處于高位還是 低位,就有可能出現一定的虧損。 3. 流動性風險 有的金融產品有一定的鎖定期,在鎖定期是無法提出錢來的,如果想用錢沒有辦法。有一些產品可能是可以贖回的,但是贖 回時候有一定的懲罰,或者是像存款一樣,如果提前贖回,可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產,可能 很難去交易,交易的時候不確定要付出什么樣時間成本,以及房產稅、印花稅的成本。投資有波動風險,你不能隨時把金融 產品賣出去,而且確保它能賣出在高點,其實也是有一定流動性風險的。 4. 再投資風險 當你把上一期的滿期取出來之后,你再找下一期的投資,可能由于市場利率水平的變化,你找的下一期投資收益率 遠遠趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益,5年期的大額存單,滿期后把錢取出來,如果你沒有其他明確的目的還想繼續 投資,你5年之后再去看大額存單,你會發現,因為市場利率不斷走低,大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。 因為過去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%,現在不到3%,再過5年會更低。當你把本金取出來、利息取出來,再去做投 資,你的投資收益比上一期要低,甚至是未來會永遠繼續低下去,就叫做再投資風險。 所以我們說,現在在去購買一些金融產品的時候,它具備一定長期鎖定收益的特性,也是非常值得大家考慮的。
家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財富保值增值是大事,尤其是當下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉戰投資是當 務之急。投資就有風險,那么要想讓家庭財富實現保值,還能增值,家庭就要遵守"穩健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態,投資有風險,適當的虧損不要有太大壓力。
規劃: 師肯定要花大把的時間在服務自己的客戶和關注核心產品上,要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間,心無旁騖地面對這些 冗雜、耗費精力的的工作,把關注點那些容易被忽略的細節之上,甚至是一些外包給第三方負責的業務,也需要留意, 不能馬虎敷衍。
四川省金融師證報名費用多少錢, "規劃顧問的工作性質具有如下優點:待遇相對優厚、自主性高,以及市場需求大。這些特點都是金融從業人員應該爭 取認證規劃顧問資格的好理由,但更地說,應該是投資人利益不從規劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經為 全球金融業認同,也是潮流。"
