樹立風險防范意識 1.了解產品。消費者在購買產品時,應仔細閱讀產品說明書、合同條款等信息,充分理解產品的各項要素,重點關 注產品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預期收益率、產品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產品前,應綜合權衡自己的財務狀況、風險偏好、風險承受能力和預期收入、流動性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產品。在購買產品前,應配合人員認真完成風險評估內容,并綜合考慮評估 結果,產品特性和個人情況選擇產品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益,同時也要為自己的購買行為負責,承擔相應的風險.消費者要在充分理解 產品風險的前提下,在風險揭示書上對風險評估結果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經閱讀風險揭示,愿意承擔投資風險"。在 確定購買產品后,需簽署相關協議,一旦簽字認可,消費者即須根據合同內容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產品存續期內,消費者應關注產品的投資運作與收益,通過致電或向消費者經理了解等多 種相關的產品信息,以便能夠及時了解產品的收益、風險等狀況。 5.關注。產品到期后,消費者應及時關注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時進行新的投 資。
天津市金融師證在哪里報名, 規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過 程,它是由專業人員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務。
一般、投資顧問只服務于客戶財務生活的某個方面,而CFP持證人在上崗之前接受過嚴格的培訓,專注于為客戶提供 、完整、規范的規劃,并以客戶需要為出發點進行科學的財務分析和決策建議。 AFP、CFP證書自從2006年引進以來,目前國內持證人已突破20萬人。截止2019年12月31日,全球CFP持證人總數為188,104人 ,的CFP持證人總數為20,048人,且呈現出逐年遞增趨勢。
1。行業認可需求迫切 作為真正面向個人、家庭的性金融認證,各大、和、財富機構等對AFP持證人都有著迫切的需求,工 資待遇也非常可觀。 2。入職門檻晉升利器 AFP是進入金融行業的敲門磚,是各大優先錄取條件之一,是晉升核心崗位的快捷通道,是在校*生優先選擇的證書 。 3。雇傭AFP持證人名的機構 工商、建設、、農業、民生、中信、交通、招商、興業、光 大。4行業緊缺、發展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數為198394人,CFP持證人總人數僅31626人。 4。行業緊缺、發展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數為198394人,CFP持證人總人數僅31626人。隨著經濟一體化的加速和全球金 融市場的蓬展,能夠提供專業金融服務的人才,缺口巨大!FP與Cerulli Associates合作,對超過3500名CFP持 證人進行調查研究,AFP+CFP雙證的規劃師平均年收入在107400美元! 5、政策支持、福利更豐富。
確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現的,比如我在一年內要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現你全部愿望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
天津市金融師證在哪里報名, 報考對象: 1、、、、、投資等金融領域從業人員; 2、提供服務的專業人員; 3、、稅務師、律師、房地產投資顧問; 4、其他從事金融相關行業的從業人員; 5、相關專業在校*生; 6、對規劃有,愿成為規劃顧問的各行業從業人員;
