財務規劃師也稱為財務策劃師(RFP),是通過科學公正的財務分析程序,也是對公司或個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理,有效規避投資及經營風險,從而實現資產保值與增值的專業性人才。財務規劃師包括助理財務規劃師、注冊財務規劃師以及財務規劃師三個級別,屬于理財師職業的范疇。

財務規劃師的目的是通過一系列科學的方法為企業設定一套良好的財務組織方案,同時為企業管理好其理財產品,致力于強化客戶的財政基礎,使客戶的資產可以得到良性的增值。

財務規劃師崗位職責

1.依據客戶的資產規模、理財、保險需求,提供綜合性一系列咨詢服務,并利用金融工具制定適合方案。

2.合理地為客戶提供壽險、車險、銀行、信托、貸款、投資、買房、買車等一站式金融服務。

3.為客戶提供需求缺口、家庭財務狀況分析,并制定保險、理財解決方案。